融资融券业务风险应对机制

融资融券业务风险应对机制

 

（一）投资者风险防范措施

 

投资者作为融资融券业务的受益者，应树立风险防范意识，保障自身权益。融资融券业务不仅能给投资者带来利益，还能带来风险。所谓风险与机遇并存。投资者在参与投资之初，应与证券公司签订具有法律效益的合同，这是对自身的保护，也是融资融券业务的法律保障。投资者不是专业的证券从业人员。相对而言，风险意识差，专业知识不足，容易导致处理融资融券问题的极端心理。除了投资者自身建立风险意识外，国家还应出台相应的规定，规避风险，确保社会稳定和证券市场健康发展。

 

（二）券商风险防范措施

 

作为融资融券业务中同样受益的一方，证券公司往往受益更大，这就要求证券公司承担更大的风险。因此，要提高普通投资者的准入门槛，重点审查投资者的资产和信用，净化投资环境，为证券公司提供强有力的保障。此外，还应提高抵押资产的定价能力。一般来说，并非所有证券都适合作为融资融券的抵押，但应确定其资格。这就要求证券公司聚集专业人员对抵押资产进行定价分析，减少证券公司面临的抵押资产贬值风险。

 

（三）商业银行风险防范措施

 

在融资融券业务的发展中，银行承担着审查和监控的责任。由于我国信用体系不完善，融资融券业务参与者和上市公司资质都存在信息不完整的问题。针对这种情况，各大商业银行要大力发挥自身作用，确保融资融券参与者的信用。对违法失信的企业和个人，要重点排查，清理隐藏在证券市场的定时炸弹。

 

制定明确的业务实施细则。商业银行应当按照有关法律、法规的要求，制定开展此类业务的实施细则，经监管部门批准后实施。证券公司通过质押证券获得商业银行贷款，必须签订贷款合同。贷款合同应当明确证券公司和商业银行的权利、义务、风险、收益和风险防范措施。

 

放贷后，各大银行不应放松对融资融券从业人员的监管。要密切观察市场趋势，确保银行资金安全，时刻关注券商动态，防患于未然。