财务共享模式下集团公司资金管理优化设计

在财务共享模式下，集团公司资金管理优化设计

 

1、优化框架

 

通过分析得出结论，财务共享模式下的资金管理问题主要体现在资金计划调整频繁、内部分配不合理、大量资金闲置、跨行系统运行多、申请退回流程长等问题上。我们将上述问题分为两类：资金管理流程自动化需求和资金管理预警需求。在此基础上，借助机器人流程自动化技术，优化了财务共享模式下的资金管理流程。

 

2、基于机器人流程自动化的资金管理优化

 

2.1、流程自动化

 

（1）RPA范围的定义。基于不改变嵌入式系统流程的基本原则，资本管理流程优化主要是利用虚拟机器人代替人工操作，提高资本管理流程的自动化水平。在资本管理预警方面，充分发挥RPA技术访问内外网站、数据收集和处理功能，结合机器学习、决策树、自然语言、规则处理、OCR识别、文本识别等技术，构建数据挖掘模型，在实时监控资本流量的基础上，筛选异常数据，预警异常资本流量，帮助管理者做出科学决策。

 

（2）交易数据查询自动化设计。交易数据查询业务的主要目标是查阅资金收款情况，核实资金结算支付结果。RPA机器人用于查询交易数据，主要是根据系统中需要的不同时间间隔（如每日/每小时）定期触发查询机制，根据设置的操作流程自动查询，并以Excel的形式保存查询结果文档，并将查询结果转移到审核岗位。

 

（3）银行对账自动化设计。在使用RPA技术之前，集团公司的对账业务任务繁重，包括数十家银行的数百个银行账户；RPA技术实施后，系统会根据设置的操作流程自动查询下载对账单，转换数据格式生成处理报告，自行上传。

 

(4)付款申请退回自动化设计。RPA技术实施前，资金结算部审核岗在查询支付失败后进行申请退回操作时，需经办理岗、审核岗、项目财务部三个岗位同意退回，审核岗可实施退回操作。这个过程涉及三个不同的信息系统:集团内部邮件系统、财务会计系统和资金管理系统。RPA技术实施后，审核岗收到支付失败提醒后，会自动触发支付申请退回机器人。机器人将完成之前各岗位同意退回的操作，退回顺序依次为审核岗-审核岗-项目财务岗。机器人还会自动登录集团的财务会计系统，删除与业务相对应的会计凭证，登录集团内部邮件系统，将凭证号和申请退回通知传达给会计岗位人员，防止支付业务重复核算。

 

2.2、资金管理预警

 

(1)数据采集与处理。与集团每天生成的大量业务数据相比，公司的资本数据只是其中的一小部分，因此RPA机器人可以用于数据采集和处理。资金管理系统主要涉及资产负债表（财务信息、设施、施工等）、现金流量表、资金计划表等业务信息，以及从其他互联网网站获取的汇率。对于数据处理工作，由于系统收集的原始数据存在数据结构和格式不一致、缺乏部分数据项等问题，为了保证数据挖掘的有效性，必须通过数据简化、转换、转换、清理、集成等方法对数据进行预处理。基于RPA的数据采集和处理主要是通过定期触发机制，根据运营资金分析模型采集相应字段的数据信息，然后根据数据模板填写Excel，根据制定的规则处理数据，最后将处理结果保存到指定路径。

 

（2）资本管理预警。收集和处理数据后，我们需要分析获得的数据。我们可以用决策树算法构建运营资金风险预警模型，利用RPA技术自动处理数据模型分析后的结果。具体流程如下：机器人判断数据分析结果产生后，自动触发机器人运行并获得分析结果，然后利用文本识别、图像识别等技术判断结果，引入“if“句子，如果输出结果为“”N然后向管理者发出当天的资金分析报告，表示没有资金风险；如果输出结果为“Y然后向管理者发出资金分析报告和风险提示，表示存在资金风险。